Odpowiedź udzielona przez komisarza Olliego Rehna w imieniu Komisji
(20 lutego 2012 r.)
W ramach prac mających na celu poprawę bezpieczeństwa systemu finansowego, w lipcu 2010 r. Komisja przyjęła wniosek ustawodawczy poszerzający ochronę posiadaczy rachunków bankowych, który harmonizuje i upraszcza istniejące przepisy i wprowadza szybszy zwrot zdeponowanych środków oraz ulepszone finansowanie systemów gwarancji depozytów. Obecnie w przypadku upadku banku deponenci w UE są objęci ochroną do minimalnej gwarantowanej kwoty wynoszącej 100 tys. EUR.
Ponadto Europejskie Urzędy Nadzoru systematycznie i rygorystycznie kontrolują sytuację banków. Ze względu na wrażliwość danych bankowych należy jednak zachować ostrożność przy informowaniu opinii publicznej o ryzyku. Nie oznacza to, że brakuje kontroli albo świadomości ryzyka. Na przykład w lipcu 2011 r. Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EUNB) opublikował wyniki trzecich ogólnounijnych testów warunków skrajnych i bezprecedensowo ujawnił szczegółowe informacje o sytuacji finansowej banków.
Aby zwiększyć kapitał banków i poprawić ochronę deponentów, w grudniu 2011 r. EUNB zalecił, aby unijne banki posiadały tymczasowe bufory kapitałowe przekraczające obowiązujące europejskie i międzynarodowe wymogi regulacyjne. Jednocześnie Europejski Bank Centralny podjął istotne kroki w celu poprawy średnioterminowego finansowania banków. Ponadto, aby lepiej chronić banki przed pozorną słabością w niektórych państwach członkowskich, nowa umowa ramowa w sprawie Europejskiego Instrumentu Stabilności Finansowej oraz nowy traktat ustanawiający europejski mechanizm stabilności zagwarantują, że rządy w strefie euro będą miały możliwości finansowania rekapitalizacji banków po zrównoważonych kosztach finansowania zewnętrznego.
